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家族財(cái)富管理
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作者:pro05c6f7
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發(fā)布時(shí)間: 2015-11-12
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理財(cái)策劃是為客戶個(gè)人和家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想，達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過(guò)程。理財(cái)策劃幫助我們將人生目標(biāo)明確轉(zhuǎn)化為財(cái)務(wù)目標(biāo)，并通過(guò)科學(xué)計(jì)算方法，制定可達(dá)的計(jì)劃。
我們主要為客戶進(jìn)行個(gè)人或家庭理財(cái)規(guī)劃（私人理財(cái)規(guī)劃），根據(jù)個(gè)人或家庭的客觀情況和財(cái)務(wù)資源(包括存量和增量預(yù)期)，制定符合人生階段目標(biāo)的財(cái)務(wù)計(jì)劃，包括職業(yè)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃等。在明確客戶理財(cái)目標(biāo)、理財(cái)偏好、財(cái)務(wù)情況等因素后，我們對(duì)客戶個(gè)人或其家庭會(huì)有一個(gè)整體性的評(píng)估。評(píng)估主要包括：1、客戶個(gè)人或家庭風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估；2、預(yù)期理財(cái)目標(biāo)評(píng)估；3、理財(cái)期間長(zhǎng)短和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
在充分評(píng)估的基礎(chǔ)上，根據(jù)理財(cái)?shù)娜栽瓌t，即流動(dòng)性、安全性和變現(xiàn)性，設(shè)定對(duì)客戶最合適的理財(cái)策略，建立理財(cái)工具的合理組合，為客戶提供最合適的理財(cái)策劃方案。盛若財(cái)富集團(tuán)旗下致力于服務(wù)超高凈值家族客戶的精英團(tuán)隊(duì)，以全權(quán)委托投資服務(wù)為重點(diǎn)，整合集團(tuán)資源，為客戶提供全方位的家族財(cái)富管理，包括資產(chǎn)配置、顧問(wèn)咨詢及增值服務(wù)，從而達(dá)到金融資本的保值增值，同時(shí)亦能使得家族人力與智力資本的榮耀傳承。
根據(jù)對(duì)客戶的理財(cái)需求分析和理財(cái)行為偏好，在均衡理財(cái)收益和保障基礎(chǔ)上，給客戶幾種理財(cái)策略：
1、 保本型理財(cái)策略
一是保證本金不減少，二是理財(cái)所得資金可抵御通貨膨脹的壓力，比較適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較低的理財(cái)者。主要理財(cái)工具是儲(chǔ)蓄、國(guó)債和保障型險(xiǎn)種。參考理財(cái)組合：儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)占70%，債券占20%，其他占10%。 2、 穩(wěn)定增長(zhǎng)型理財(cái)策略
目標(biāo)是在穩(wěn)定收入基礎(chǔ)上尋求資本增值，比較適合具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)者。主要理財(cái)工具是分紅保險(xiǎn)、國(guó)債、基金。儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)占40%、債券占20%、基金和股票占20%、其他理財(cái)占20%。
3、 高收益型理財(cái)策略 目標(biāo)是獲取高收益，比較適合具備較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)者。主要理財(cái)工具有股票、基金、投資連接保險(xiǎn)等，如有足夠的資金還可以買房、炒外匯。參考理財(cái)組合：儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)30%，債券和股票占50%，外匯、房地產(chǎn)等占20%。無(wú)論是何種理財(cái)組合，每個(gè)家庭必須擁有保險(xiǎn)計(jì)劃，只不過(guò)不同的理財(cái)組合中保險(xiǎn)所占的比例和類別有所不同而已。隨著理財(cái)型產(chǎn)品的出現(xiàn)，保險(xiǎn)已不僅僅具有保本安全的功能，它還兼有理財(cái)?shù)墓δ埽蔀榧彝?shí)現(xiàn)資本增值的理想理財(cái)工具。 通過(guò)我們的綜合性平臺(tái)，客戶能夠獲得全球頂級(jí)金融集團(tuán)、保險(xiǎn)、基金和銀行的最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，滿足客戶個(gè)性化財(cái)務(wù)需求。
我們主要為客戶進(jìn)行個(gè)人或家庭理財(cái)規(guī)劃（私人理財(cái)規(guī)劃），根據(jù)個(gè)人或家庭的客觀情況和財(cái)務(wù)資源(包括存量和增量預(yù)期)，制定符合人生階段目標(biāo)的財(cái)務(wù)計(jì)劃，包括職業(yè)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃等。在明確客戶理財(cái)目標(biāo)、理財(cái)偏好、財(cái)務(wù)情況等因素后，我們對(duì)客戶個(gè)人或其家庭會(huì)有一個(gè)整體性的評(píng)估。評(píng)估主要包括：1、客戶個(gè)人或家庭風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估；2、預(yù)期理財(cái)目標(biāo)評(píng)估；3、理財(cái)期間長(zhǎng)短和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。
在充分評(píng)估的基礎(chǔ)上，根據(jù)理財(cái)?shù)娜栽瓌t，即流動(dòng)性、安全性和變現(xiàn)性，設(shè)定對(duì)客戶最合適的理財(cái)策略，建立理財(cái)工具的合理組合，為客戶提供最合適的理財(cái)策劃方案。盛若財(cái)富集團(tuán)旗下致力于服務(wù)超高凈值家族客戶的精英團(tuán)隊(duì)，以全權(quán)委托投資服務(wù)為重點(diǎn)，整合集團(tuán)資源，為客戶提供全方位的家族財(cái)富管理，包括資產(chǎn)配置、顧問(wèn)咨詢及增值服務(wù)，從而達(dá)到金融資本的保值增值，同時(shí)亦能使得家族人力與智力資本的榮耀傳承。
根據(jù)對(duì)客戶的理財(cái)需求分析和理財(cái)行為偏好，在均衡理財(cái)收益和保障基礎(chǔ)上，給客戶幾種理財(cái)策略：
1、 保本型理財(cái)策略
一是保證本金不減少，二是理財(cái)所得資金可抵御通貨膨脹的壓力，比較適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較低的理財(cái)者。主要理財(cái)工具是儲(chǔ)蓄、國(guó)債和保障型險(xiǎn)種。參考理財(cái)組合：儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)占70%，債券占20%，其他占10%。 2、 穩(wěn)定增長(zhǎng)型理財(cái)策略
目標(biāo)是在穩(wěn)定收入基礎(chǔ)上尋求資本增值，比較適合具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)者。主要理財(cái)工具是分紅保險(xiǎn)、國(guó)債、基金。儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)占40%、債券占20%、基金和股票占20%、其他理財(cái)占20%。
3、 高收益型理財(cái)策略 目標(biāo)是獲取高收益，比較適合具備較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)者。主要理財(cái)工具有股票、基金、投資連接保險(xiǎn)等，如有足夠的資金還可以買房、炒外匯。參考理財(cái)組合：儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)30%，債券和股票占50%，外匯、房地產(chǎn)等占20%。無(wú)論是何種理財(cái)組合，每個(gè)家庭必須擁有保險(xiǎn)計(jì)劃，只不過(guò)不同的理財(cái)組合中保險(xiǎn)所占的比例和類別有所不同而已。隨著理財(cái)型產(chǎn)品的出現(xiàn)，保險(xiǎn)已不僅僅具有保本安全的功能，它還兼有理財(cái)?shù)墓δ埽蔀榧彝?shí)現(xiàn)資本增值的理想理財(cái)工具。 通過(guò)我們的綜合性平臺(tái)，客戶能夠獲得全球頂級(jí)金融集團(tuán)、保險(xiǎn)、基金和銀行的最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，滿足客戶個(gè)性化財(cái)務(wù)需求。
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