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家族財富管理
來源:
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作者:pro05c6f7
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發(fā)布時間: 2015-11-12
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理財策劃是為客戶個人和家庭建立一個獨立、安全、自由的財務(wù)生活體系，以實現(xiàn)個人和家庭各階段的目標(biāo)和夢想，達到財務(wù)自由境界的過程。理財策劃幫助我們將人生目標(biāo)明確轉(zhuǎn)化為財務(wù)目標(biāo)，并通過科學(xué)計算方法，制定可達的計劃。
我們主要為客戶進行個人或家庭理財規(guī)劃（私人理財規(guī)劃），根據(jù)個人或家庭的客觀情況和財務(wù)資源(包括存量和增量預(yù)期)，制定符合人生階段目標(biāo)的財務(wù)計劃，包括職業(yè)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃等。在明確客戶理財目標(biāo)、理財偏好、財務(wù)情況等因素后，我們對客戶個人或其家庭會有一個整體性的評估。評估主要包括：1、客戶個人或家庭風(fēng)險承擔(dān)能力評估；2、預(yù)期理財目標(biāo)評估；3、理財期間長短和風(fēng)險的評估。
在充分評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)理財?shù)娜栽瓌t，即流動性、安全性和變現(xiàn)性，設(shè)定對客戶最合適的理財策略，建立理財工具的合理組合，為客戶提供最合適的理財策劃方案。盛若財富集團旗下致力于服務(wù)超高凈值家族客戶的精英團隊，以全權(quán)委托投資服務(wù)為重點，整合集團資源，為客戶提供全方位的家族財富管理，包括資產(chǎn)配置、顧問咨詢及增值服務(wù)，從而達到金融資本的保值增值，同時亦能使得家族人力與智力資本的榮耀傳承。
根據(jù)對客戶的理財需求分析和理財行為偏好，在均衡理財收益和保障基礎(chǔ)上，給客戶幾種理財策略：
1、 保本型理財策略
一是保證本金不減少，二是理財所得資金可抵御通貨膨脹的壓力，比較適合風(fēng)險承受能力比較低的理財者。主要理財工具是儲蓄、國債和保障型險種。參考理財組合：儲蓄和保險占70%，債券占20%，其他占10%。 2、 穩(wěn)定增長型理財策略
目標(biāo)是在穩(wěn)定收入基礎(chǔ)上尋求資本增值，比較適合具備一定風(fēng)險承受能力的理財者。主要理財工具是分紅保險、國債、基金。儲蓄和保險占40%、債券占20%、基金和股票占20%、其他理財占20%。
3、 高收益型理財策略 目標(biāo)是獲取高收益，比較適合具備較高風(fēng)險承受能力的理財者。主要理財工具有股票、基金、投資連接保險等，如有足夠的資金還可以買房、炒外匯。參考理財組合：儲蓄保險30%，債券和股票占50%，外匯、房地產(chǎn)等占20%。無論是何種理財組合，每個家庭必須擁有保險計劃，只不過不同的理財組合中保險所占的比例和類別有所不同而已。隨著理財型產(chǎn)品的出現(xiàn)，保險已不僅僅具有保本安全的功能，它還兼有理財?shù)墓δ?，成為家庭實現(xiàn)資本增值的理想理財工具。 通過我們的綜合性平臺，客戶能夠獲得全球頂級金融集團、保險、基金和銀行的最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，滿足客戶個性化財務(wù)需求。
我們主要為客戶進行個人或家庭理財規(guī)劃（私人理財規(guī)劃），根據(jù)個人或家庭的客觀情況和財務(wù)資源(包括存量和增量預(yù)期)，制定符合人生階段目標(biāo)的財務(wù)計劃，包括職業(yè)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃等。在明確客戶理財目標(biāo)、理財偏好、財務(wù)情況等因素后，我們對客戶個人或其家庭會有一個整體性的評估。評估主要包括：1、客戶個人或家庭風(fēng)險承擔(dān)能力評估；2、預(yù)期理財目標(biāo)評估；3、理財期間長短和風(fēng)險的評估。
在充分評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)理財?shù)娜栽瓌t，即流動性、安全性和變現(xiàn)性，設(shè)定對客戶最合適的理財策略，建立理財工具的合理組合，為客戶提供最合適的理財策劃方案。盛若財富集團旗下致力于服務(wù)超高凈值家族客戶的精英團隊，以全權(quán)委托投資服務(wù)為重點，整合集團資源，為客戶提供全方位的家族財富管理，包括資產(chǎn)配置、顧問咨詢及增值服務(wù)，從而達到金融資本的保值增值，同時亦能使得家族人力與智力資本的榮耀傳承。
根據(jù)對客戶的理財需求分析和理財行為偏好，在均衡理財收益和保障基礎(chǔ)上，給客戶幾種理財策略：
1、 保本型理財策略
一是保證本金不減少，二是理財所得資金可抵御通貨膨脹的壓力，比較適合風(fēng)險承受能力比較低的理財者。主要理財工具是儲蓄、國債和保障型險種。參考理財組合：儲蓄和保險占70%，債券占20%，其他占10%。 2、 穩(wěn)定增長型理財策略
目標(biāo)是在穩(wěn)定收入基礎(chǔ)上尋求資本增值，比較適合具備一定風(fēng)險承受能力的理財者。主要理財工具是分紅保險、國債、基金。儲蓄和保險占40%、債券占20%、基金和股票占20%、其他理財占20%。
3、 高收益型理財策略 目標(biāo)是獲取高收益，比較適合具備較高風(fēng)險承受能力的理財者。主要理財工具有股票、基金、投資連接保險等，如有足夠的資金還可以買房、炒外匯。參考理財組合：儲蓄保險30%，債券和股票占50%，外匯、房地產(chǎn)等占20%。無論是何種理財組合，每個家庭必須擁有保險計劃，只不過不同的理財組合中保險所占的比例和類別有所不同而已。隨著理財型產(chǎn)品的出現(xiàn)，保險已不僅僅具有保本安全的功能，它還兼有理財?shù)墓δ?，成為家庭實現(xiàn)資本增值的理想理財工具。 通過我們的綜合性平臺，客戶能夠獲得全球頂級金融集團、保險、基金和銀行的最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，滿足客戶個性化財務(wù)需求。
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